В России идет работа над новой платформой, которая будет контролировать денежные переводы граждан. Центральный банк (ЦБ) совместно с Росфинмониторингом, банками и экспертами разрабатывает устройство, позволяющее централизованно передавать информацию о подозрительных операциях физических лиц в кредитные учреждения для блокировки их активности.
С этим заявлением выступил глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.
Фокус направлен на так называемых клиентов-дропов, которые предоставляют свои банковские карты для обналичивания средств или перевода денег в пользу теневого бизнеса и других незаконных операций.
Банк России уже наладил процессы онлайн-контроля за транзакциями физических лиц с отдельными банками, однако информацию о дропах может передавать только в банк, где они обслуживаются.
Шабля объяснил, что «один дроп может открыть счета в нескольких различных банках, поэтому необходимо централизовать данные и сделать информацию доступной для всех кредитных организаций».
Вопрос реализации данной идеи все еще обсуждается.
Данная система позволит кредитным организациям использовать имеющиеся данные и принимать превентивные меры против клиентов-дропов, включая ограничения на открытие карт или на доступ к некоторым банковским продуктам.
Ранее в ЦБ отметили, что в третьем квартале 2024 года мошенники похитили 9,3 миллиарда рублей с счетов россиян, из которых чуть больше 40% составили убытки от онлайн-банкинга и переводов, в то время как раньше основным источником потерь были операции с картами.
Свежие комментарии