Финразведка предложила изменить правила денежных переводов в России

Росфинмониторингом готовится обязать банки указывать данные получателя при проведении денежных переводов.

В частности, финразвдека предлагает убрать дату рождения из обязательных данных, которые банки должны указывать. Вместо полного имени клиентов, кредитные организации должны будут указывать только фамилию и инициалы.

Кроме того, предлагается сообщать серию и номер паспорта или ИНН, пишет РБК.

Однако, при использовании Системы быстрых платежей (СБП), будет сделано исключение: банки или операторы смогут дослать информацию о получателе отдельно. При проведении переводов через СБП не нужно будет указывать данные паспорта, ИНН и номер банковского счета. Росфинмониторинг объяснил это желанием «сохранить максимальную доступность и удобство для пользователей при совершении переводов».

Согласно пояснениям Росфинмониторинга, информация о получателе будет указываться банком на основе предоставленных клиентом данных или заполняться с использованием информации из систем межбанковского обмена.

Законопроект также определяет максимальное значение суммы переводов физлицами в размере 100 000 рублей без открытия банковского счета.

Если законопроект будет принят, новые требования вступят в силу с 1 января 2026 года.